Revisión de Revolut Banking para no residentes en EE.UU

Last Updated on 20 octubre 2024 by Marco

¿Es usted un residente no estadounidense que lucha por encontrar una forma eficaz de gestionar sus finanzas?

No busque más; Revolut, una empresa fintech británica lanzada en 2020, ofrece servicios bancarios que atienden específicamente a particulares como usted.

Este artículo repasa las ventajas y características de la aplicación bancaria “todo en uno” para no residentes en EE.UU., incluida la creación de cuentas sin SSN ni ITIN.

Agárrese fuerte; ¡nuestra exploración le demostrará por qué Revolut podría ser justo lo que ha estado buscando!

Puntos clave

• Revolut permite a los no residentes en EE.UU.abrir cuentas sin necesidad de un número de la Seguridad Social, simplemente utilizando su identificación gubernamental. Sus servicios en EE.UU. son bastante recientes.
• Este banco online opera a través de una aplicación para smartphone, que debe descargarse en su smartphone iPhone o Android.
• Esta app bancaria atiende todas las necesidades monetarias, desde la creación de cuentas bancarias hasta las transacciones nacionales y la gestión de 28 divisas diferentes con fáciles transferencias internacionales.
• Las bóvedas de ahorro de la aplicación le permiten ahorrar su dinero en más de 30 divisas y ganar intereses. En determinados planes de cuenta, puede invertir tan sólo 1 dólar en acciones y criptodivisas sin comisiones adicionales.
• A diferencia de los bancos tradicionales, Revolut ofrece mejores tipos de cambio para transacciones en todo el mundo, ahorrando así más dinero en remesas transfronterizas.
• Revolut ofrece varios planes de cuentas personales como Standard (gratuito), Premium (9,99 $/mes) y Metal (16,99 $/mes) para cuentas. Cada uno viene con características únicas que se adaptan a las necesidades financieras individuales, pero tienen costes asociados de uso por encima de sus límites.
• También ofrecen varios planes de cuenta para empresas como Free, Grow (39,99 $/mes), Scale (149,99 $/mes) y Enterprise.
• Las opiniones de los clientes sobre Revolut son variadas pero mayoritariamente positivas en cuanto a sus características, especialmente las facilidades de cambio de divisas y la recepción de pagos anticipados, mientras que existen algunas críticas relacionadas principalmente con el tiempo de respuesta del servicio de atención al cliente.
• En este sistema se prioriza la seguridad mediante la implementación de medidas de seguridad avanzadas como la autenticación de dos factores y ajustes personalizados, además de ofrecer servicios a través de instituciones de confianza a nivel mundial, lo que aumenta la fiabilidad entre los usuarios.

Características y ventajas de Revolut para no residentes en EE.UU

Revolut abre un mundo de posibilidades para los no residentes en EE.UU. al ofrecer cuentas sin necesidad de un número de la Seguridad Social.

Gestionar las finanzas se convierte en un juego de niños con su cómoda aplicación todo en uno que atiende a sus necesidades de ahorro, gasto e inversión.

Para endulzar aún más el trato están los tipos de cambio superiores en las transacciones internacionales, con la ventaja añadida de las opciones de ahorro e inversión adaptadas para ajustarse a diversos objetivos financieros.

Con Revolut, obtendrá un número de cuenta IBAN que le permitirá tener varias divisas en una sola cuenta. Puede retirar efectivo sin comisiones en cajeros automáticos de todo el mundo utilizando su tarjeta Revolut.

Similar a Wise (anteriormente TransferWise), Revolut proporciona una cuenta multidivisa que le permite mantener fondos en diferentes divisas. Viene con una tarjeta de débito vinculada para acceder cómodamente a su dinero en todo el mundo.

Esta configuración hace que sea sencillo gestionar varias divisas en un solo lugar y gastar sin problemas en el extranjero, muy parecido a lo que ofrece Wise. La cuenta multidivisa y la tarjeta de débito le ofrecen flexibilidad en el manejo del dinero más allá de las fronteras.

Cuentas disponibles para ciudadanos no estadounidenses sin número de la Seguridad Social

Revolut destaca como una opción accesible para los no residentes en EE.UU., como extranjeros, inmigrantes, estudiantes internacionales y expatriados.

Esta institución bancaria ofrece cuentas a personas extranjeras que posean visados válidos para EE.UU. pero carezcan de número de la Seguridad Social (SSN) o número de identificación individual del contribuyente (ITIN).

Sólo se necesita un documento de identidad expedido por el gobierno de su país de origen para abrir una cuenta, lo que ofrece una solución financiera acomodaticia a unos 2,5 millones de personas que se encuentran en Estados Unidos con diversos visados.

Esto incluye a aproximadamente un millón de estudiantes que anteriormente podían haber tenido dificultades para abrir cuentas bancarias tradicionales por no disponer de un SSN o ITIN.

El objetivo de Revolut es sencillo: mejorar la vida de estos clientes eliminando las grandes barreras que les impiden acceder a servicios financieros vitales.

Cómoda aplicación todo en uno para gestionar las finanzas

Revolut se erige como la principal app de gestión financiera, ofreciendo a los no residentes en EE.UU. una solución única para sus necesidades monetarias.

Esta plataforma todo en uno permite a las personas establecer cuentas bancarias y realizar transferencias ACH nacionales sin esfuerzo, incluso sin tener un SSN o ITIN.

Las características simplificadoras de esta aplicación la hacen extremadamente fácil de usar, garantizando que los trámites bancarios dejen de ser una molestia para los recién llegados a Estados Unidos.

La facilidad de la cuenta multidivisa añade otra capa de comodidad.

Con Revolut USA, puede manejar 28 divisas diferentes, incluyendo GBP, CAD y Euro, ¡haciendo que las transacciones internacionales sean más fluidas que nunca!

Además, el envío de dinero al extranjero es instantáneo e incurre en cero comisiones, lo que proporciona un alivio significativo a los fundadores de LLC extranjeras que se ocupan regularmente de las remesas transfronterizas.

Estas cualidades transformadoras han hecho que Revolut sea reconocida como la mejor aplicación de banca móvil adaptada específicamente para empresas globales.

Mejores tipos de cambio para las transacciones internacionales

Revolut establece un nuevo estándar cuando se trata de transacciones internacionales, ofreciendo tipos de cambio competitivos que superan a los de los bancos tradicionales e incluso a los de otras plataformas fintech.

Tanto si es usted un emprendedor que lanza su empresa en línea como un expatriado que gestiona varias divisas, los procesos racionalizados de Revolut simplifican la conversión de divisas y la banca transfronteriza.

Uno de los factores que impulsan su popularidad entre los no residentes en EE.UU. es su capacidad para ofrecer comisiones más bajas por transacciones globales sin comprometer la eficiencia del servicio.

Los propietarios de LLC extranjeras que se enfrentan a elevadas facturas por transacciones pueden maximizar sus ahorros con estos mejores tipos de cambio, esenciales para las frecuentes transferencias internacionales de dinero.

Esta atractiva característica complementa el amplio conjunto de servicios financieros que ofrece este neobanco, convirtiéndolo en la opción preferida para realizar operaciones bancarias internacionales sin contratiempos.

Opciones de ahorro e inversión

Revolut ofrece una serie de opciones de ahorro e inversión para los no residentes en Estados Unidos.

Como parte de sus servicios financieros, estas prestaciones ofrecen formas de gestionar el dinero de manera eficiente a escala global.

La facilidad de uso de la plataforma hace que invertir sea accesible incluso para aquellos que son nuevos en el proceso.

Puede empezar inmediatamente a ganar intereses en las Bóvedas de Ahorro de su aplicación, que le permiten ahorrar en más de 30 divisas con tipos de cambio en tiempo real Además, estas bóvedas ofrecen altos tipos de interés en comparación con los bancos tradicionales, por lo que ganará más con sus fondos ahorrados.

Revolut ofrece operaciones con acciones, materias primas y criptomonedas sin comisiones. Los usuarios estándar obtienen 3 operaciones gratuitas al mes. Los planes Premium (9,99 $/mes) y Metal (16,99 $/mes) ofrecen operaciones gratuitas ilimitadas. Las compras fraccionadas de acciones comienzan en 1 $.

¿Cómo transfiero dinero con Revolut?

Transferir dinero con Revolut es sencillo y solo implica cuatro pasos:

1. Descargue la aplicación Revolut desde la tienda de aplicaciones de su dispositivo.
2. Registre una cuenta facilitando sus datos personales y la verificación de su identidad. Seleccione el tipo de cuenta que necesita.
3. Inicie una transferencia de dinero introduciendo los datos del destinatario, eligiendo las divisas entre las que desea cambiar y el importe de la transferencia. Para transferencias a su propia cuenta internacional, introduzca sus datos.
4. Realice un pago desde su tarjeta de débito/crédito vinculada. Revolut aceptará el pago y procesará la transferencia.

Siguiendo estos rápidos pasos, puede crear fácilmente una cuenta Revolut y enviar dinero sin problemas a todo el mundo. El proceso simplificado hace que las transferencias de dinero sean cómodas.

¿Cuánto tarda Revolut en transferir fondos?

Después de configurar una transferencia de dinero al extranjero con Revolut, la velocidad de transferencia varía dependiendo del destino y de su tipo de cuenta:

• Las transferencias a otros usuarios de Revolut son instantáneas.
• Las transferencias estándar a una cuenta bancaria del Reino Unido tardan entre unas horas y 2 días.
• Puede turbo-acelerar la velocidad de transferencia en 5x por una pequeña cuota (gratis para cuentas Premium y Metal).
• Las transferencias internacionales estándar tardan entre 3 y 5 días laborables.

Por lo tanto, aunque Revolut permite realizar transferencias de dinero cómodamente en todo el mundo, los tiempos de transferencia van desde el instante para las transferencias desde la aplicación, a los 2 días para las cuentas del Reino Unido, hasta los 5 días para las cuentas internacionales con planes estándar.

Actualizar su cuenta o pagar una tarifa turbo puede acelerar las transferencias.

Costes y comisiones de Revolut

Además de los diversos planes de cuenta con precios variables, Revolut también presenta ciertos cargos adicionales que los usuarios deben tener en cuenta y que se analizan con más detalle en este artículo.

¿Intrigado? ¡Profundicemos juntos en los matices de estos costes y comisiones!

Planes de cuentas personales y precios

Revolut ofrece una serie de planes de cuenta adaptados para satisfacer las distintas necesidades de empresarios, propietarios de LLC extranjeras y particulares soberanos.

Cabe señalar que pueden aplicarse comisiones adicionales por determinados servicios, como las retiradas en cajeros automáticos por encima de un determinado límite y el cambio de divisas los fines de semana.

Las comisiones asociadas pueden variar en función del plan de cuenta concreto. Revolut también ofrece servicios adicionales como cuentas personales y empresariales, intercambio de criptodivisas e intercambio de acciones con un coste adicional.

Comisiones adicionales a tener en cuenta

Navegar por el panorama financiero de Revolut puede suponer para los no residentes en EE.UU. algunos costes adicionales.

Examinar detenidamente cada comisión le ayudará a prepararse para lo que le espera en su experiencia bancaria.

• Losplanes de cuenta tienen precios asociados. Por ejemplo, los gastos mensuales se despliegan con Premium y Metal según sus respectivos estilos y ventajas. Mientras que el primero añade 9,99 $ a su gasto mensual, el segundo le cobra 16,99 $.
• Las cuotas de afiliación se distribuyen en niveles; a medida que asciende en la escala, también lo hace su obligación de pagar más. Un consejo: el paquete Premium le concede tres transferencias internacionales gratuitas al mes.
• ¿A quién no le gustan las sorpresas? Bueno, no si aparecen en forma de comisiones bancarias inesperadas.
• Enviar y recibir transferencias instantáneas tiene un precio cuando se realizan transacciones con no clientes de Revolut.
• Aprovechar su red mundial puede acarrearle comisiones por transferencias internacionales en determinadas condiciones.
• Del mismo modo, aprovechar las transacciones ilimitadas en el extranjero puede tropezar a veces con obstáculos menores como comisiones o cargos por servicio.

Alternativas a Revolut

Wise

Al comparar Wise y Revolut para transferencias de dinero, ambos ofrecen ventajas dependiendo de sus necesidades:

• Wise admite 56 divisas frente a las 31 de Revolut, por lo que tiene más opciones de divisas. Pero compruebe si las divisas que necesita están cubiertas.
• Revolut es apodada la “aplicación de dinero global” con un soporte de países más amplio, especialmente más allá de Europa. Wise se centra más en Europa.
• La velocidad de las transferencias favorece a Wise con 0-2 días frente a los 3-5 días de Revolut, especialmente con las transferencias SWIFT.
• Wise parece más transparente con menos comisiones ocultas, aunque los precios de ambas pueden ser complejos para los usuarios medios. Investigue a fondo de antemano.

No hay un ganador definitivo: sopese los pros y los contras en función de sus necesidades de divisas y países, la urgencia de la transferencia y la transparencia deseada.

Wise ofrece más divisas y transferencias más rápidas, mientras que Revolut tiene un mayor alcance de países. Elija la solución que mejor se adapte a sus prioridades y necesidades.

Payoneer

Payoneer es una opción más cara pero sólida para la banca empresarial internacional, con un amplio alcance global. Permite de forma exclusiva ciertos casos de uso, como que los afiliados de Amazon retiren comisiones directamente a Payoneer desde Amazon US.

Revolut ofrece cuentas empresariales multidivisa, pero están basadas en el Reino Unido y no en cuentas en moneda local como Payoneer. Esto puede incrementar los costes de transferencia para los beneficiarios que le envíen pagos internacionales.

Las cuentas en moneda local de Payoneer en el extranjero y las funciones especializadas, como las retiradas directas de Amazon, hacen que merezca la pena para las empresas internacionales, a pesar de los costes más elevados.

Revolut ofrece cuentas multidivisa más sencillas, pero tienen su sede en el Reino Unido, por lo que son mejores para las empresas centradas en Europa. Sopese las necesidades únicas frente a los costes a la hora de elegir entre ambas.

Experiencia del cliente y reseñas

Explore experiencias auténticas de usuarios con el servicio bancario de Revolut, incluyendo valoraciones de Trustpilot y comentarios sinceros sobre la aplicación y la atención al cliente.

Profundice en esta sección para descubrir cómo perciben los clientes reales su interacción con las soluciones financieras de Revolut.

Valoraciones y reseñas de Trustpilot

Revolut ha acumulado un número considerable de reseñas en Trustpilot. La valoración general es mixta, lo que indica una experiencia de cliente variada.

La siguiente tabla ofrece un desglose más detallado de las valoraciones y reseñas de Trustpilot.

La mayoría de los usuarios aplauden a Revolut por sus características innovadoras como la capacidad de mantener y cambiar 28 divisas diferentes, tipos de cambio justos para transacciones internacionales y la comodidad de recibir su salario hasta con dos días de antelación.

Estas características son especialmente beneficiosas para empresarios, propietarios de LLC extranjeras y particulares soberanos que realizan transacciones internacionales con frecuencia.

Sin embargo, algunos usuarios han expresado su insatisfacción con el servicio de atención al cliente de Revolut.

Las quejas incluyen retrasos en los tiempos de respuesta y resolución de problemas, que han afectado a la experiencia general del usuario. Es esencial que los posibles usuarios sopesen las ventajas y los inconvenientes antes de elegir realizar operaciones bancarias con Revolut.

Comentarios de los usuarios sobre la aplicación y el servicio de atención al cliente

Los usuarios expresan continuamente su satisfacción con la facilidad de uso de la app Revolut y su interfaz fácil de usar.

Con funciones navegables sin problemas, los empresarios, particulares soberanos y propietarios de LLC extranjeras encuentran que gestionar sus finanzas es pan comido.

Además, los usuarios elogian el eficiente servicio de atención al cliente de Revolut. El equipo muestra una rápida capacidad de respuesta a la hora de gestionar consultas o preocupaciones, resolviendo los problemas con rapidez para garantizar experiencias de gestión financiera sin problemas.

Poder realizar transacciones en cualquier momento y lugar mejora aún más esta comodidad bancaria, un aspecto que muchos usuarios aprecian de la accesibilidad de sus cuentas”.

Seguridad y protección de Revolut

Revolut hace todo lo posible para proteger los datos y las transacciones de los usuarios, desde la utilización de estrictas medidas de seguridad como la autenticación de dos factores y las opciones de congelación de tarjetas, hasta el cumplimiento de normativas financieras fundamentales en asociación con instituciones de confianza a nivel mundial.

Explore más a fondo las características de seguridad multicapa que ofrece Revolut.

Medidas establecidas para proteger la información y las transacciones de los usuarios

Revolut prioriza la seguridad de sus usuarios implementando medidas robustas para proteger la información del usuario y las transacciones.

Estas son algunas de las principales características de seguridad que los empresarios, propietarios de LLC extranjeras y particulares soberanos encontrarán beneficiosas:

1. Utilización de sistemas de seguridad galardonados para reforzar la seguridad de los datos de las tarjetas que se utilizan.
2. Introducción de procesos de verificación adicionales para detectar y señalar rápidamente las actividades o transacciones sospechosas.
3. Ajustes de seguridad personalizados proporcionados dentro de la aplicación, como el control de los pagos con tarjeta magnética, los pagos sin contacto y las retiradas en cajeros automáticos.
4. La función “congelar/descongelar ” disponible al instante en la aplicación para cualquier tarjeta perdida o extraviada: ¡un gran alivio cuando se está de viaje!
5. La oferta de tarjetas virtuales desechables ilimitadas, diseñadas para realizar compras seguras en línea, que generan un detalle de tarjeta único para cada compra realizada.
6. Esfuerzos constantes para garantizar tarifas justas y transparentes para las compras internacionales en línea al tipo de cambio real, sin cargos ocultos.

Reglamentos y asociaciones que garantizan la seguridad financiera

Revolut se toma muy en serio la seguridad financiera, adhiriéndose a estrictas regulaciones financieras.

El neobanco trabaja con socios de confianza en todo el mundo para salvaguardar su inversión y sus transacciones diarias.

Revolut garantiza la protección total de los depósitos asegurados por la FDIC hasta el límite de cobertura. Funciones de seguridad avanzadas como la autenticación de dos factores y la congelación de la tarjeta añaden una protección adicional contra las amenazas de piratería informática.

Funciones como la autenticación de dos factores y la congelación de tarjetas

Revolut proporciona seguridad adicional con la autenticación de dos factores y la congelación de la tarjeta.

• La autenticación de dos factores requiere introducir un código único enviado a su correo electrónico o dispositivo móvil al iniciar sesión.
• La función de congelación de tarjeta le permite desactivar instantáneamente su tarjeta si la pierde o se la roban, impidiendo el uso no autorizado.

En conjunto, estas opciones avanzadas de seguridad ofrecen a los propietarios de LLC y a los particulares una capa adicional de protección contra el fraude y los riesgos.

Conclusión y veredicto sobre Revolut para no residentes en EE.UU

Revolut aporta un soplo de aire fresco a la banca para no residentes en EE.UU..

Con sus características revolucionarias, comodidad y compromiso con la inclusión financiera, se erige como una excelente opción.

Indiscutiblemente, Revolut está dando forma al futuro de la banca haciéndola accesible para todos.

Esta plataforma ofrece herramientas esenciales para obtener el control de las finanzas sin problemas y de forma segura.

Preguntas frecuentes

1. ¿Está disponible la banca Revolut para los no residentes en EE.UU.?

Sí, los servicios bancarios de Revolut están disponibles para los no residentes en Estados Unidos en más de 30 países.

2. ¿Puedo tener una cuenta en dólares estadounidenses como no residente en EE.UU. con Revolut?

Sí, puede tener y cambiar entre múltiples divisas incluyendo dólares estadounidenses con su cuenta bancaria Revolut.

3. ¿Es seguro utilizar la app Revolut en el extranjero?

Utilizar la app Revolut en el extranjero es seguro ya que utiliza medidas de seguridad avanzadas como la identificación por huella dactilar, funciones personalizables y alertas de transacciones en tiempo real.

4. ¿Cuánto cuesta a los no residentes en EE.UU. utilizar Revolut Banking?

La cuenta personal básica en Revout es gratuita; sin embargo, también hay disponibles planes de pago que ofrecen ventajas adicionales.

5. ¿Necesito un justificante de domicilio para abrir una cuenta bancaria Resolute si no vivo en EE.UU.?

Puede ser necesario un justificante de domicilio para abrir una cuenta en Resolute aunque no resida en EE.UU., pero los requisitos pueden variar según el país.