Payoneer – Die All-in-One-Zahlungslösung für Online-Geschäfte

Last Updated on 17 März 2024 by Marco

In der heutigen globalen Wirtschaft ist es für Unternehmen jeder Größe üblich, über internationale Grenzen hinweg zu arbeiten.

Grenzüberschreitende Zahlungen sind jedoch oft mit überhöhten Gebühren verbunden, die den Gewinn ernsthaft schmälern können, insbesondere bei kleinen und mittleren Unternehmen (KMU).

Und genau hier glänzt Payoneer.

Dieses innovative Fintech-Unternehmen bietet eine vielseitige digitale Zahlungsplattform, die auf die Bedürfnisse von Freiberuflern, Online-Händlern und KMUs mit globalen Geschäften zugeschnitten ist.

Wie genau schneidet Payoneer im Vergleich zu traditionellen Banken und Zahlungsdienstleistern ab? Lassen Sie uns die wichtigsten Vorteile erkunden:

Wie Payoneer funktioniert

Payoneer hebt sich von Banken und Fintech-Apps ab, indem es eine maßgeschneiderte Lösung anbietet, die sich ganz darauf konzentriert, KMUs und Selbstständigen den globalen Handel zu ermöglichen.

Das wichtigste Leistungsversprechen von Payoneer umfasst:

• Konten in mehreren Währungen zum Senden und Empfangen von Inlandsüberweisungen weltweit
• Kostengünstige grenzüberschreitende Zahlungen zwischen unterstützten Währungen
• Akzeptieren von Debit- und Kreditkartenzahlungen weltweit über ein Payoneer-Konto
• Voll funktionsfähige Debitkarte, um international Kontoguthaben abzuheben und auszugeben
• Direkte Integrationen mit wichtigen Online-Marktplätzen und Plattformen

Durch die Kombination von lokalisierten Konten, geschäftsfreundlichen Devisenkursen und der Akzeptanz von Kartenzahlungen in einer einzigen nahtlosen Plattform möchte Payoneer KMUs die Möglichkeit geben, mit minimalen Reibungsverlusten im Zahlungsverkehr global zu skalieren.

Payoneer Konto-Optionen

Payoneer bietet eine unkomplizierte Kontostruktur. Das Payoneer-Kernkonto bietet Zugang zu allen wichtigen Dienstleistungen, darunter:

• Banküberweisungen über lokale Kontonummern
• Internationale Überweisungen
• Ausgabe von Debitkarten
• Akzeptanz von Zahlungen

Größere E-Commerce-Unternehmen können ein Upgrade auf ein Payoneer Commerce-Konto vornehmen, um zusätzliche Funktionen wie Betriebskapitalvorschüsse, konsolidierte Rechnungen und Unterstützung bei der Gehaltsabrechnung zu erhalten. Für die meisten Nutzer reicht jedoch das Standardkonto von Payoneer aus.

Die Eröffnung eines der beiden Konten ist kostenlos und kann von Privatpersonen oder Unternehmen in den meisten Ländern vollständig online durchgeführt werden. Der Genehmigungsprozess umfasst die übliche KYC-Überprüfung.

Ein Konto kann mehrere Währungen unterstützen, so dass es nicht notwendig ist, separate Konten für verschiedene Länder zu eröffnen.

Empfangen und Senden von Zahlungen mit Payoneer

Ein großer Vorteil von Payoneer ist die Möglichkeit, lokale Bankkonten zu eröffnen, um Zahlungen in über 25 Währungen weltweit zu senden und zu empfangen. Sehen wir uns an, wie das funktioniert:

Lokale Bankkonten

Payoneer bietet inländische Bankkonten, die es Unternehmen ermöglichen, Zahlungen aus dem Ausland als lokale Überweisungen zu empfangen.

Dadurch werden die teuren internationalen Überweisungsgebühren vermieden, die von normalen Banken erhoben werden.

So kann beispielsweise ein Freiberufler in Deutschland ein US-Konto eröffnen, um USD-Zahlungen von amerikanischen Kunden als Standard-ACH-Überweisung zu erhalten.

Payoneer unterstützt derzeit lokale Kontonummern in:

• Eurozone – Empfangen Sie EUR über SEPA
• Vereinigte Staaten – Empfangen Sie USD über ACH
• Vereinigtes Königreich – Empfangen Sie GBP über BACS oder FPS
• Japan – Empfangen Sie JPY über Zengin
• Australien – Empfangen Sie AUD über BECS
• Singapur – Empfangen Sie SGD über GIRO, FAST oder MEPS

Plus über 20 weitere Länder weltweit.

Die Möglichkeit, vor Ort in mehreren Währungen bezahlt zu werden, bietet eine enorme Flexibilität bei der Rechnungsstellung an internationale Kunden und Auftraggeber.

Kostengünstige internationale Überweisungen

Payoneer macht es Ihnen leicht, grenzüberschreitende Zahlungen zwischen den unterstützten Währungen zu wettbewerbsfähigen Devisenkursen zu senden.

Die Kosten belaufen sich auf einfache 2% pro Transaktion, unabhängig von der Höhe der Zahlung. Die Überweisungen sind schnell und werden in der Regel innerhalb von 1-2 Werktagen ausgeführt.

Im Vergleich dazu berechnen Banken in der Regel mehr als 5 % an versteckten Währungsumrechnungsgebühren und Überweisungsgebühren für internationale Zahlungen. Payoneer bietet erhebliche Einsparungen.

Der Netzwerkeffekt der Plattform ermöglicht es Unternehmen, Geld sicher und zu kalkulierbaren, niedrigen Kosten ins Ausland zu überweisen.

Payoneer ermöglicht sogar kostenlose Überweisungen zwischen Kontoinhabern, so dass Sie internationale Auftragnehmer und Freiberufler kostenlos bezahlen können, indem Sie sie zur Eröffnung eines Kontos einladen.

Akzeptieren Sie weltweite Kartenzahlungen

Unternehmen können über Payoneer Zahlungslinks erstellen, um Kunden Rechnungen zu stellen und einmalige Kartenzahlungen aus der ganzen Welt zu akzeptieren.

Diese Flexibilität ermöglicht es Unternehmen, Rechnungen an internationale Kunden zu stellen, ohne dass Banküberweisungen oder ausländische Konten erforderlich sind.

Payoneer erhebt eine überschaubare Gebühr von 3% pro Kartenzahlungstransaktion. Die Mindestrechnungsbeträge liegen je nach Währung zwischen $20 und $50.

Zwar ist Payoneer nicht so günstig wie spezielle Zahlungsabwickler, aber für gelegentliche Zahlungen lohnt sich diese Funktion aufgrund des Komforts und der Einfachheit der direkten Akzeptanz von Karten über ein Payoneer-Konto.

Voll funktionsfähige Debitkarte

Inhaber eines Payoneer-Kontos können eine Mastercard-Debitkarte beantragen, die direkt mit ihrem Guthaben verbunden ist.

Dies ermöglicht Abhebungen am Geldautomaten und Zahlungen bei allen Händlern, die Mastercard weltweit akzeptieren.

Die Karten können in allen unterstützten Währungen ausgestellt werden, wobei Abhebungen an Geldautomaten innerhalb des Netzes auf 1.000 $ pro Tag begrenzt sind. Denken Sie bitte an die jährliche Kartengebühr von $25.

Hier finden Sie einen Überblick über die wichtigsten Payoneer-Gebühren:

• Empfang von lokalen Überweisungen: Kostenlos
• Internationale Überweisungen: 2%
• Akzeptanz von Kartenzahlungen: 3%
• Debitkarten-Gebühr: $25/Jahr
• Devisenmarge: 3% über dem Großhandelskurs
• Abhebungen/Ausgaben: Kostenlos, wenn Kartenwährung und Guthaben übereinstimmen

Payoneer ist zwar nicht der billigste Dienst für jede Situation, bietet aber angesichts der speziellen Art von grenzüberschreitenden Zahlungen für KMU sehr faire Preise.

Top-Konkurrenten wie Wise bieten niedrigere Devisenspannen, aber keine Unterstützung für Kartenzahlungen. Für die meisten digitalen Unternehmen rechtfertigt die umfassende Lösung von Payoneer die Kosten.

Ist Payoneer das Richtige für Ihr Unternehmen?

Mit seinen vielseitigen Kontooptionen, günstigen Zahlungen und Debitkartenvorteilen bietet Payoneer eine attraktive Komplettlösung für KMUs und Selbstständige, die regelmäßig grenzüberschreitende Geschäfte tätigen.

Beachten Sie jedoch die verschiedenen Transaktionsgebühren, die sich mit der Zeit summieren können. Bei sehr hohen Zahlungsvolumina kann Wise Business dank der niedrigeren Devisenspannen günstiger sein.

Hier ist ein schneller Vergleich:

Kundenrezensionen und Reputation

Payoneer genießt eine hervorragende Kundenzufriedenheit, die auf überwältigend positiven Bewertungen beruht:

• Trustpilot – Bewertet “Großartig” 4.1/5 auf der Grundlage von 52.800 Bewertungen
• SiteJabber – Bewertet mit 4.4/5 aus 8567 Kommentaren

Die überwiegende Mehrheit der Nutzer lobt die Zahlungsmöglichkeiten, den Kundensupport und die Geschwindigkeit von Payoneer. Die meisten Beschwerden beziehen sich auf Probleme mit den Verifizierungsverfahren.

In Anbetracht der Komplexität grenzüberschreitender Finanzdienstleistungen genießt Payoneer einen ausgezeichneten Ruf als kundenorientierte Fintech-Marke, der Millionen von Unternehmen weltweit vertrauen.

Die Quintessenz

Dank seines umfangreichen Kontonetzwerks und seiner auf internationale Geschäfte zugeschnittenen Zahlungsfunktionen ist Payoneer die erste Wahl für KMUs, Online-Händler, Remote-Teams und Selbstständige, die ihre Finanzen weltweit verwalten.

Hier sind die 5 wichtigsten Gründe, warum Payoneer eine der besten internationalen Zahlungsplattformen für KMUs und digitale Unternehmen ist:

1. Lokale Konten und Banküberweisungen – Empfangen Sie Zahlungen aus dem Ausland als Inlandsüberweisungen, um teure Überweisungsgebühren zu vermeiden

2. Kosteneffiziente globale Zahlungen – Senden Sie Geld international für eine Pauschalgebühr von 2%

3. Akzeptanz von Kartenzahlungen – Stellen Sie Rechnungen und ziehen Sie von Kunden weltweit per Kartenzahlung ein

4. Debitkarten- und Geldautomatenzugang – Geben Sie Guthaben sofort weltweit aus und heben Sie Bargeld ab

5. Spezialisiert auf den globalen Handel – Speziell für den grenzüberschreitenden Zahlungsverkehr von internationalen KMUs

Für jedes Unternehmen, das regelmäßig Handel betreibt oder grenzüberschreitende Zahlungen vornimmt, bietet Payoneer ein unverzichtbares Toolkit und ist damit unsere Top-Empfehlung für die Maximierung der Effizienz globaler Finanzströme.

Seien Sie sich jedoch der verschiedenen Gebühren bewusst und erwägen Sie eine Kombination mit Wise, um zusätzliche Deviseneinsparungen zu erzielen.

Häufig gestellte Fragen

Wie funktioniert Payoneer?

Payoneer bietet Konten in mehreren Währungen an, mit denen Sie weltweit Überweisungen im Inland senden und empfangen können.

Außerdem können Sie mit der Payoneer Mastercard internationale Zahlungen tätigen, Kartenzahlungen akzeptieren, Bargeld abheben und weltweit Geld ausgeben.

Welche Gebühren und Tarife berechnet Payoneer?

• Keine Gebühren für den Empfang von Inlandsüberweisungen
• 2% Pauschalgebühr für internationale Überweisungen
• 3% Gebühr für die Annahme von Kartenzahlungen
• 25 $ jährliche Kartengebühr
• 3.5% Währungsumrechnungsgebühr für Kartenzahlungen

Ist Payoneer besser als Wise (Transferwise)?

Bei den meisten grenzüberschreitenden Zahlungen hat Payoneer dank der lokalen Konten, der Kartenakzeptanz und der Debitkartenvorteile die Nase vorn. Aber Wise hat niedrigere Devisengebühren, so dass Sie durch die Kombination beider Dienste maximale Einsparungen erzielen können.

Was sagen die Kunden über Payoneer?

Payoneer erhält positive Bewertungen auf Trustpilot für seine Zahlungsfunktionen und den Kundensupport. Einige Beschwerden beziehen sich auf die langsame Kontoverifizierung und den fehlenden Chat-Support. Aber insgesamt scheint die Zufriedenheit sehr hoch zu sein.

Für wen ist Payoneer am besten geeignet?

Payoneer eignet sich hervorragend für Selbstständige, KMUs, Remote-Teams, Freiberufler und Online-Händler, die regelmäßig mit internationalen Kunden und Zahlungen zu tun haben.