Geld überweisen ins Ausland: Ein Leitfaden

Last Updated on 22 März 2024 by Marco

Geldtransfers über die Grenzen hinweg können frustrierend und teuer sein, da Banken und traditionelle Anbieter hohe Gebühren und schlechte Wechselkurse verlangen.

Aber es gibt eine gute Nachricht: Wenn Sie einen spezialisierten Geldtransferdienst nutzen, können Sie überhöhte Kosten vermeiden und die besten Angebote für internationale Zahlungen erhalten.

In diesem Leitfaden stellen wir Ihnen die günstigsten Optionen für Geldtransfers ins Ausland im Jahr 2022 vor.

Ganz gleich, ob Sie Rechnungen im Ausland bezahlen, Geld an Ihre Familie schicken oder Einkäufe im Ausland tätigen müssen, Sie können Dienste finden, die im Vergleich zu Banken niedrigere Gebühren und höhere Wechselkurse bieten.

Lesen Sie weiter, um die wichtigsten Fakten, die besten Anbieter und Insider-Tipps zu erfahren, um Geld zu den niedrigsten Kosten ins Ausland zu überweisen.

Warum einen spezialisierten Anbieter nutzen?

Internationale Geldtransfers sind immer mit Gebühren verbunden, aber traditionelle Anbieter wie Banken machen mit überhöhten Gebühren und Wechselkursen große Gewinne.

Spezialisierte Anbieter existieren nur für den Zweck, Geld grenzüberschreitend zu überweisen, und sind daher bestrebt, ein besseres Preis-Leistungs-Verhältnis zu bieten.

• Bessere Wechselkurse: Banken wenden überhöhte Margen auf den mittleren Marktkurs an. Spezialisten bieten Kurse, die viel näher an der Mitte des Marktes liegen.
• Niedrigere Gebühren: Banken verlangen hohe Festgebühren, Provisionen und Zusatzkosten. Spezialisten haben niedrigere, transparentere Gebühren.
• Schnellere Überweisungen: Banken können 3-5 Tage brauchen. Spezialisten liefern oft in 1-2 Tagen.
• Mehr Optionen: Spezialisten unterstützen mehr Finanzierungs- und Auszahlungsmethoden.
• Kundenorientierung: Spezialisten, die sich ausschließlich auf Geldtransfers spezialisiert haben, bemühen sich um einen guten Service.

Wenn Sie spezialisierte Anbieter vergleichen, können Sie Bankgebühren von bis zu 10% pro Überweisung vermeiden.

Bei einer Überweisungvon 1.000 $ können Sie mit dem günstigsten Spezialisten die Gebühren auf etwa 1-2% senken und so über 80 $ sparen!

Die Top-Anbieter für kostengünstige internationale Überweisungen

Nach der Analyse von Millionen von Vergleichen bieten diese Spezialisten durchweg die niedrigsten Gebühren für die meisten Überweisungen:

Wise: Insgesamt am besten

Wise (ehemals TransferWise) ist regelmäßig der günstigste Anbieter weltweit und spart seinen Nutzern Millionen an Bankgebühren.

Niedrige, transparente Preise, schnelle Überweisungen in über 70 Länder und eine einfach zu bedienende App machen Wise unschlagbar.

• Kosten: 0,5%-1,5%
• Länder: Von 50 Ländern bis zu 70 Ländern
• Geschwindigkeit: 1-3 Arbeitstage
• Merkmale: Intuitive mobile App, mittelgroße Tarife

WorldRemit: Am besten für Bargeldabholungen

WorldRemit ist auf die internationale Abholung von Bargeld und Bankeinzahlungen spezialisiert.

Mit niedrigen Gebühren und schnellen Überweisungen an über 130 Zielorte, darunter viele abgelegene Orte, ist es ideal für den schnellen Versand von Bargeld.

• Kosten: 1%-3%
• Länder: Von 50 bis 130
• Geschwindigkeit: Oft innerhalb von Minuten
• Merkmale: Bargeldabholung, mobiles Aufladen

Revolut: Moderne Apps

Revolut ist mehr als nur ein Geldüberweisungsdienst und bietet über seine mobile App eine robuste Suite von Bank- und Finanzmanagement-Tools.

Sie können Konten in mehr als 30 Währungen eröffnen, kostenlose internationale Überweisungen tätigen, im Ausland gebührenfrei Bargeld abheben, Ihr Ausgabeverhalten verfolgen und vieles mehr.

Funktionen: Konten in mehreren Währungen, virtuelle Karten, kostenlose internationale Überweisungen, Bargeldabhebungen, Reiseversicherungen, Budgetierungstools

• Dienstleistungen: Digitales Banking, Geldüberweisungen
• Kosten: 0,2%-2%
• Länder: Von 15 Währungen bis 35 andere
• Geschwindigkeit: 1 Geschäftstag

Remitly: Am besten für Geschwindigkeit

Remitly legt den Schwerpunkt auf Schnelligkeit und bietet Banküberweisungen innerhalb von Minuten und Bargeldabholungen innerhalb von Stunden.

Remitly ist durchweg einer der günstigsten Anbieter weltweit, insbesondere wenn Sie eine schnelle Lieferung benötigen.

• Kosten: 1%-3%
• Länder: Von 16 Ländern bis 44
• Geschwindigkeit: So schnell wie Minuten
• Merkmale: Sofortige Überweisungen, Bargeldabholung

OFX: Am besten für große Überweisungen

OFX bietet durchweg die niedrigsten Gebühren für Überweisungen über $10.000 USD.

Konkurrenzfähige Wechselkurse und ein engagierter Support machen OFX zum Spezialisten der Wahl für Firmenkunden und Überweisungen von hohen Beträgen.

• Kosten: 0,25%-0,5% über $10K
• Länder: Aus US, UK, AU, CA, NZ, HK, SG
• Geschwindigkeit: 1-2 Tage
• Merkmale: Tolle Raten bei hohen Werten

Tipps, um die besten Kurse zu erhalten

• Vergleichen Sie Angebote verschiedener Banken und Dienste auf Websites wie FXCompared
• Überweisen Sie in großen Stapeln, anstatt mehrere kleine Überweisungen zu tätigen
• Stellen Sie Kurswarnungen ein, um günstige Wechselkurse zu sichern
• Verhandeln Sie Vorzugskurse mit Ihrer Bank

Überlegungen zu Sicherheit und Compliance

• Überprüfen Sie die Lizenzierung und die Sicherheitsprotokolle, bevor Sie größere Beträge überweisen
• Halten Sie alle erforderlichen Empfängerdaten wie den vollständigen Namen, die Bankadresse und die Kontonummern bereit
• Seien Sie darauf vorbereitet, Informationen wie den Zweck der Überweisung und die Quelle des Geldes anzugeben

Wann Sie Alternativen wie Kryptowährungen verwenden sollten

Für bestimmte risikoreiche Gerichtsbarkeiten können Überweisungen mit Kryptowährungen mehr Privatsphäre und weniger Einschränkungen bieten.

Dienste wie CoinsPaid ermöglichen direkte Überweisungen von Kryptowährung zu Kryptowährung.

Kryptowährungen bergen jedoch ein Volatilitätsrisiko und haben in vielen Regionen undurchsichtige Compliance-Anforderungen.

Fiat-Transfers bleiben für die meisten Zwecke die beste Option.

Tipps für kostengünstige internationale Geldtransfers

Neben der Wahl eines günstigen Anbieters können Sie die Gebühren mit diesen Insider-Tipps weiter senken:

• Vermeiden Sie Wochenenden. Die Wechselkurse bewegen sich an Wochenenden gegen Sie, überweisen Sie also unter der Woche.
• Planen Sie große Überweisungen zeitlich: Verfolgen Sie die Kurse, um dann zu überweisen, wenn Ihre Währung stärker ist.
• Stellen Sie Kurswarnungen ein. Lassen Sie sich benachrichtigen, wenn die Kurse Ihr Ziel erreichen.
• Nutzen Sie Anbieter aus dem mittleren Marktsegment. Einige Anbieter berechnen keine Margen auf Wechselkurse.
• Überweisen Sie in großen Mengen: Sie zahlen weniger Gebühren, wenn Sie größere Beträge überweisen.
• Verwenden Sie eine Debitkarte. Geldtransfers per Banküberweisung oder Debitkarte sind billiger als Kreditkarten.

Übernehmen Sie die Kontrolle über Ihre internationalen Zahlungen

Wie Sie sehen, müssen Sie bei Überweisungen ins Ausland keine hohen Bankgebühren mehr in Kauf nehmen.

Die oben genannten Spezialisten bedienen bereits Millionen zufriedener Kunden, indem sie transparente Preise und günstige Wechselkurse anbieten.

Um den besten Anbieter für Ihre spezielle Überweisung zu finden, nutzen Sie eine Vergleichsseite oder Wise, um die auf Ihr Land, Ihre Währung und Ihren Überweisungsbetrag zugeschnittenen Optionen zu prüfen.

Mit dem richtigen Spezialisten können Sie überhöhte Bankgebühren vermeiden und Ihr Geld bei grenzüberschreitenden Überweisungen in die Höhe treiben.

Fazit

Berücksichtigen Sie bei der Wahl der idealen Geldüberweisungsmethode Ihre spezifischen Bedürfnisse und Empfänger.

Banken können einen persönlichen Service für große, wiederkehrende Überweisungen bieten, während Dienste wie TransferWise bequem für einzelne Zahlungen sind.

Nutzen Sie Online-Vergleiche, um die besten Tarife und Gebühren zu finden. Und vergewissern Sie sich, dass Sie die Sicherheit, die Einhaltung von Vorschriften und die Übertragungsgeschwindigkeit jedes Anbieters kennen.

Mit der richtigen Plattform können Geldüberweisungen ins Ausland schnell, günstig und sicher sein. Die Fülle an innovativen Diensten hat globale Transaktionen zugänglicher denn je gemacht.

Häufig gestellte Fragen

Wie viel kann ich sparen?

Wenn Sie einen spezialisierten Anbieter nutzen, sparen Sie im Vergleich zu Banken durchschnittlich 8-9%. Für eine Überweisung von 1000 £ zahlen Sie nur 10-15 $ im Vergleich zu 80-90 $ bei einer Bank.

Wie schnell ist die Überweisung?

Die meisten Spezialisten benötigen 1-3 Werktage, aber die schnellsten können innerhalb von Minuten über Kartenzahlungen liefern. Entscheiden Sie sich für Banküberweisungen, wenn Sie keine sofortige Lieferung benötigen.

Welche Gebühren fallen an?

Die wichtigsten Gebühren sind Wechselkursspannen und Servicegebühren. Vergleichen Sie die Gesamtkosten, einschließlich aller Gebühren, um den günstigsten Anbieter zu finden.

Wie steht es um die Sicherheit?

Führende Spezialisten sind lizenziert und reguliert. Dienste wie Wise und WorldRemit haben bereits viele Milliarden sicher überwiesen.

Können die Empfänger Bargeld erhalten?

Ja, Dienste wie WorldRemit und Remitly ermöglichen die Abholung von Bargeld an Partnerstandorten weltweit. Banküberweisungen sind ebenfalls weit verbreitet.

Muss ich ein Konto eröffnen?

Die meisten Anbieter benötigen für Überweisungen nur eine E-Mail und eine ID-Verifizierung. Bei vielen ist für einfache Transaktionen nicht einmal eine Registrierung erforderlich.